ARCA refuerza el control sobre transferencias entre billeteras virtuales y cuentas bancarias
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo que reemplaza a la AFIP, implementó nuevas medidas de control sobre las transferencias de dinero entre billeteras virtuales y cuentas bancarias. Estas disposiciones incluyen sanciones para quienes no cumplan con los requisitos establecidos o no puedan justificar el origen de los fondos involucrados.
Las entidades financieras y las plataformas de billeteras virtuales están obligadas a reportar a la ARCA cualquier movimiento de dinero, tanto ingresos como egresos, que supere los $600.000. Además, se debe informar cuando el saldo mensual de una cuenta exceda el $1.000.000.
Las transferencias realizadas desde plataformas virtuales que superen los $2.000.000 serán objeto de un análisis más exhaustivo, ya que podrían indicar posibles irregularidades en la procedencia del dinero.
En los casos donde no se pueda justificar debidamente el origen de los fondos, la ARCA podrá aplicar medidas como multas económicas, bloqueos preventivos de cuentas o incluso informar a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Para evitar inconvenientes, existen algunas recomendaciones a tener en cuenta:
- Respondé a los requerimientos de tu banco o billetera virtual: Ante cualquier solicitud de información, presentá la documentación requerida de forma inmediata.
- Conservá respaldo de tus transferencias: Incluso si se trata de movimientos entre tus propias cuentas, es importante tener documentación que acredite el motivo y el origen del dinero.
- Respetá los límites operativos establecidos: Informá previamente si necesitás realizar operaciones que excedan los montos permitidos por tu entidad para evitar bloqueos preventivos.
- Evitá movimientos sin justificación clara: Las transferencias importantes sin respaldo documental pueden activar una fiscalización directa por parte de ARCA.
